Ответы на вопросы банков — членов Ассоциации региональных банков России
- Принято
- Центральным банком Российской Федерации
- Департамент финансового мониторинга и валютного контроля направляет ответы на актуальные вопросы банков - членов Ассоциации региональных банков России, содержащиеся в письмах Ассоциации "Россия" от 06.02.2013 N 06/13 и от 07.02.2012 N 06/14.
- Заместитель директора
- И.В.ЯСИНСКИЙ
Приложение
к Письму от 21 февраля 2013 года № 12-1-5/234
к Письму от 21 февраля 2013 года № 12-1-5/234
- Вопрос 1:
- В какие сроки будут произведены изменения и дополнения в Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П) в связи с вступлением в силу Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 375-П)?
- Вступление в силу нормативного акта, вносящего изменения в Положение N 321-П, в части, корреспондирующей с Положением N 375-П (перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатор), планируется 29.04.2013 (на следующий день после истечения срока, установленного пунктом 8.2 Положения N 375-П).
- Вопрос 2:
- В связи с изменениями, внесенными в статью 7.3 Федерального закона 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) Федеральным законом от 03.12.2012 N 231-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и принятием Федерального закона "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц" становится актуальным вопрос о составлении сводного перечня должностей, поименованных в указанной статье и включенных в различные (достаточно многочисленные) нормативные акты.
- Вопросы:
- 2.1. Готовится ли такой перечень должностей Центральным банком Российской Федерации?
- 2.2. Если такой перечень не готовится, будут ли даны практические рекомендации по его составлению кредитными организациями?
- 2.3. Просим также проинформировать, будут ли даны Центральным банком Российской Федерации рекомендации кредитным организациям по практическому применению в работе внесенных изменений в части определения принадлежности обслуживаемых кредитной организацией физических лиц к поименованным в статье 7.3 Федерального закона категориям лиц.
- Банк России не наделен полномочиями по составлению перечня должностей, указанных в статье 7.3 Федерального закона. При этом статья 7.3 Федерального закона указывает на должности, которые должны быть включены в перечни должностей, определенные Президентом Российской Федерации.
- Отмечаем, что перечень лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, установлен Указом Президента Российской Федерации от 11.01.1995 N 32 "О государственных должностях Российской Федерации".
- Информацией об утверждении Президентом Российской Федерации перечней должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должностей в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, Банк России не располагает.
- Дополнительно отмечаем, что информация о членах Совета директоров Центрального банка Российской Федерации размещена на официальном сайте Банка России в сети Internet.
- Блок "Предложения"
- Кредитные организации обязаны к 29.04.2013 привести Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ПВК по ПОД/ФТ) в соответствие с Положением N 375-П. В связи с тем, что Положение N 375-П содержит значительное количество не ясных и неоднозначных моментов, просим Банк России разработать методические рекомендации по разработке ПВК по ПОД/ФТ или опубликовать комментарии к Положению N 375-П.
- С момента вступления в силу Положения N 375-П в Банк России по вопросам, связанным с разработкой кредитными организациями ПВК по ПОД/ФТ, поступило около 10 обращений кредитных организаций. При этом большая часть обращений содержали, в основном, уточняющие вопросы, ответы на которые непосредственно вытекают из требований нормативных актов.
- Банк России готов рассмотреть вопрос о подготовке методических рекомендаций после 29.04.2012, по мере накопления кредитными организациями и Банком России практического опыта по выполнению требований Положения N 375-П, в случае, если кредитными организациями будут сформулированы и направлены в Банк России конкретные вопросы, возникающие в практической деятельности кредитных организаций при реализации Положения N 375-П.